个人理财形考任务2：1保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。a.保险公司b.保险代理人c.保险产品d.受益人反馈你的回答正确2开放式基金的交易价格主要取决于a.供求关系b.基金净资产c.基金总资产d.基金负债反馈你的回答正确3（）的投资份额是可以不固定的。a.公司型基金b.基金理财契约式基金c.开放式基金d.封闭式基金反馈你的回答正...

邮储银行网点理财经理每周工作周结20xx年一星期转瞬即逝，回顾这一星期来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx一星期的工作情况总结如下：  作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。  1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意...

2024国开专科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表2.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水3.以下理财产...

2016年理财规划师考试试题及答案:实操知识⑴1.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和，应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同2.在外汇的直接标价法下，...

理财业务试题一、单选题:(只有一个选项是正确的)1、人民币理财产品的认购起点金额为(B)A.1万元B.5万元C.10万元D.15万元2、商业银行个人理财业务按照(C )不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。A经营运作方式B理财产品类型C管理运作方式D投资方向3、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行(A )，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员...

银行理财产品营销方案策略1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。3、给价值客户，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，...

银行理财产品营销话术(一)份银行理财产品营销话术 1基金定投话术    适合人    工薪阶层、收入稳定、有理财意识、代发工资户    对应业务    零存整取、取工资    锁定客户    现在股市这么火，正是定投的好时候，您不考虑下?到痛苦点并扩大   ...

基金从业必知必会一、了解基金行业基金行业是指通过募集公众资金，对外发行基金份额，以投资于股票、债券、金融衍生品等金融资产的机构和个人。基金行业是金融市场的重要组成部分，是资本市场的重要参与者。了解基金行业的基本概念、基金产品种类、基金市场运作机制等内容，是每一名从业人员的必备知识。1.基金的定义和种类基金是指由募集的资金按照一定的投资方向和策略进行集中投资和管理的金融工具。常见的基金种类有股票型基...

基金理财之客户需求分析本文学习、借鉴了马斯洛需求层次理论，结合个人对于基金业务的理解及与客户互动、沟通过程的积累，将公募基金投资过程中客户需求拆解为五个层次，并对每个层次客户的需求和基金平台的能力建设、客户档案建设及应用进行了简要分析。一、马斯洛需求层次理论简介基金理财马斯洛需求层次理论是亚伯拉罕·马斯洛于1943年提出的，层次结构是心理学中的激励理论，其基本原理是将人的需求从低到高依次分为生理需...

竭诚为您提供优质文档/双击可除银行理财活动方案  篇一：房地产项目与银行投资理财沙龙活动方案  农行VIp财富沙龙  暨xxxxx项目投资理财活动  一、活动概述  活动时间：201x年x月xx日  活动地点：xxx大酒店  活动主题：农行VIp财富沙龙暨xxxx项目投资理财讲座活动内容：介绍xxxx项目，分享投资经验 ...

理财经理销售话术参考一、销售接触与说明客户经理：您好，xxx先生/女士，我是大大集团理财经理xxx，现在公司有一款非常不错的投资产品，收益在XX％您抽出时间了解一下?客户：(1）客户:不做投资回答：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财,还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年期利率也低；炒股吧，自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼,现在国家调控太严了，投资者都在逃出来.现在很...

关于银行业金融机构代销业务风险的自查报告关于银行业金融机构代销业务风险的自查报告根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》（中国银监会办公厅文件银监办发【2021】335号）文件精神的要求，对我行营业网点代销业务进行了全面的风险自查，现将自查情况报告如下：一、自查情况我行组织人员对代销业务开展了自查工作。1、投资者教育情况：我行已取得代销业务资格，在代销时为投资理财客户详细讲...

基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术：客户经理：1、（一般客户）您好，…总，特不感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财宝论坛理财产品推介会”。我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。具体时刻地点我会提早与您联系。。。。。2、（购买过理财产品）您好，…总，感谢您一直以来对我们方正证券以及...

口号：恒天财富：一日托付，一心呵护诺亚正行：专属中高净值客户的基金投资伙伴长量：风物长宜放眼量金观诚：专业基金理财诚信财富管家嘉实财富：远见者稳进增财基金：增益财富裕享人生植信基金：植富于民信诚天下一路财富：有一路有财富日发资产：日新月异厚积薄发济安财富：济安财富共享人生锦安财富：锦上添信安然相托微动利：您身边的理财专家泰信财富：重于泰山，信任托付京西票号：公募基金运营商攀赢金融：敢攀天下先，智赢...

银行投资理财亏损客户导议处理策略及话术向客户营销投资理财产品是银行一项重要的业务，也是银行零售条线赚取中间业务收入的重要方式。客户购买银行销售的理财产品（包括基金、理财产品）存在亏损的风险，特别是在最近一两年资本市场走势不好的情况下，更是有大量的客户处于亏损的状态。客户购买基金、理财产品亏损了，必定会给银行的产品销售带来压力和阻力。因此，亏损客户的异议处理就显得尤为重要，亏损客户异议处理得好，对于...

工行理财产品一览表    工行理财产品一览表    第一篇：    近年来，随着人们财富管理意识的增强，理财产品受到了越来越多人的关注和追逐。中国工商银行（以下简称工行）作为国内领先的金融机构之一，提供了丰富的理财产品，以满足不同客户的需求。下面，我们将为您介绍工行的一些理财产品。    1. 存款类理财产品 ...

申通  圆通  中通  汇通  韵达比较申通快递 - 简介上海盛彤实业有限公司成立于1993年，注册于小昆山秦安街18号小昆山经济区是一家以经营快递为主的国内合资（民营）企业。目前公司的主要经营地位于上海市青浦区北青公路6186号。目前总部现有员工近千人，下设上海公司、战略发展部、信息技术部、网络管理部、、客户服务部、、综合管理部、市场拓展部、国际部、航空部...

土特产营销策划方案土特产卖得出去是因为客户发现它的性能更好、具有更高的价值或者是因为它们比较独特。因此，土特产新产品推广要根据客户认知的需要来发现和了解客户的客户期望、消费趋势及消费习惯，然后努力去满足和超过客户的期望。发掘是什么使得土特产更好、具有更高的价值或者更为独特，并且如何比竞争者更好地向客户传递这些利益是土特产能够获得成功的关键，如果这些客户需求能够被识别出来并在土特产新产品推广中体现出...

增加基层金融机构信贷投放冲动金融机构基层人员行为“五十个严禁”金融机构基层人员行为“五十个严禁”  一、            营业柜员“十个严禁”  1.严禁复制、共用、超权限持有令牌/密码，或持有非本人操作员令牌和密码。 2.严禁在未签退系统、未妥善保管好令牌/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证...

银企合作暨信贷产品推介会的主持词(1篇)银企合作暨信贷产品推介会的主持词 1    大家上午好！    为加强银企交流合作，缓解中小企业融资难题，特别是小企业创业初期资金严重短缺的问题，促进小企业茁壮成长市中小企业促进局与中国邮政储蓄银行汉中市分行密切合作，在县区中小企业促进局及邮储支行的配合下，经过精心筹备，中小企业与邮政储蓄银行银企合作暨信贷产品推介会隆...

2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试一、单选题1、下列人员中，可以作为保证人的是（企业法人）2、（网点负责人）是网点内控管理工作的第一责任人3、下列属于经营活动现金流出的是（购入原材料）4、1993年6月，国务院启动的以发展我国电子货币为目的、以电子货币应用为重点工程的是（金卡工程）5、尽管借款人目前有能力偿还本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款为（关注）类贷款6、网点负责人妥...

邮政储蓄情况汇报近期，我们对邮政储蓄情况进行了全面的调查和分析，现将情况汇报如下：一、存款情况。截止目前，我行存款总额达到了XX亿元，较去年同期增长了XX%，其中个人存款占比XX%，企业存款占比XX%。在个人存款中，活期存款占比XX%，定期存款占比XX%。在企业存款中，活期存款占比XX%，定期存款占比XX%。从存款品种来看，我们的存款种类丰富，包括定期存款、活期存款、结构性存款等，满足了不同客户的...

2024年邮政储蓄银行一季度经营情况总结____年一季度是邮政储蓄银行经营的关键时期，以下是该季度的经营情况总结。一、总体经营情况在____年一季度，邮政储蓄银行继续保持了稳健经营的态势，总体运营情况良好。在面对不确定性和竞争激烈的市场环境下，邮政储蓄银行的盈利能力和业务规模均有所增长。二、业务规模增长1. 存款业务：邮政储蓄银行稳定增长的存款业务是银行的核心业务之一。在____年一季度，该银行继...

邮政小额贷款信贷员考试：邮政小额贷款信贷员考试二1、填空题 建立和完善小企业授信的六项机制是指（）、（）、高效审批机制、（）、专业化人员培训机制、违约信息通报机制。正确答案：利率风险定价机制，独立核算机制，激励约（江南博哥）束机制2、多选 根据总行管理办法，以下哪些岗位可作为审贷会成员。（）A.一级支行信贷业务主管B.贷后管理岗C.一级支行副行长D.审查岗E.网点小额贷款业务主...

中国邮政储蓄银行小额信贷业务存在问题分析作者：薛 江 杜 宏来源：《北方经济》2010年第17期        2007年3月12日，中国邮政储蓄银行有限责任公司正式挂牌成立，银监会给邮政储蓄银行的定位是：充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会...

2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试一、 单选题1、 下列人员中，可以作为保证人的是（企业法人）2、 （网点负责人）是网点内控管理工作的第一责任人3、 下列属于经营活动现金流出的是（购入原材料）4、1993年6月，国务院启动的以发展我国电子货币为目的、以电子货币应用为重点工程的是（金卡工程）5、尽管借款人目前有能力偿还本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款为（关注）类贷款6、网点...

浅析新疆邮政储蓄银行小额信贷业务存在的风险及应对策略作者：史志宏来源：《现代经济信息》2012年第18期        摘要：2012年是新疆邮政储蓄银行小额信贷业务发展的第四年，业务发展取得显著成效的同时，也出现了一些不容忽视的问题，特别是2010年以来，发生了数起严重的违规问题甚至形成案件，给新疆邮储银行造成了较大的经济损失和不良社会影响，本文通过对现有...

邮政银行员工岗位总结：工作点滴，成长体验！作为一名邮政银行的员工，我很荣幸能为这家银行服务。在这里，我学到了很多新的知识和技能，同时也结交了很多优秀的同事和朋友。通过不断的学习和实践，我逐渐成长为一名专业且有经验的银行业务员。下面就让我分享一下我的工作经验和成长体验吧！岗位职责我所从事的岗位是个人贷款和信用卡业务，主要职责包括：1.配合贷款经理完成客户资信调查和评估，审核贷款资料和签署文件；2.协...

邮政储蓄银行工作总结范文8篇篇1一、引言    本年度，邮政储蓄银行紧紧围绕总体发展战略，以深化金融服务、提升客户体验为核心，扎实推进各项工作。本报告将全面回顾与总结我行的年度工作成果和经验教训，并展望下一阶段的发展目标。二、总体业绩回顾    过去一年，邮政储蓄银行在上级领导的正确指导和广大员工的共同努力下，取得了显著的成绩。总体业务规模持续扩大，资产质量...

邮政银行信贷员岗位职责_邮政银行信贷员工作内容邮政银行信贷员岗位职责1、公布经营贷款的种类、期限、利率、条件，提供咨询服务;指导客户填写借款申请书，帮助办理贷款申请及其他业务;2、协助有关人员和部门对借款人的信用等级进行评定;调查借款人的合法性等因素，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款风险度;3、回复贷款申请，签订借款、保证合同或办理公证手续;发放贷款，追踪调查、检查借款人执行合同及经营情况;...