1． 反内部控制的目标是什么？2 反内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。3. 金融机构反内控制度建设的基本要求有哪些？金融机构反合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错误的客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融该机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。答案是错误的。客户身份识别包含哪三层含义？金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什...

关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明 文章属性 ∙【制定机关】国家外汇管理局 ∙【公布日期】1996.07.04 ∙【文 号】 ∙【施行日期】1996.07.04 ∙【效力等级】部门规范性文件 ∙【时效性】现行有效 ∙【主题分类】外汇管理 正文关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明  （一九九六年七月四日　国家外汇管理局政策法规司）  经营外汇...

金融机构有哪些私募基金不能投资非标措施有哪些1、禁止产品刚性兑付和结构化配资业务，禁止资金池;2、限制通道业务和非标融资业务;3、加大对投资顾问产品和结构化产品的规范力度;4、鼓励有能力的机构拓展主动投资管理类业务;。  私募基金的投资方式独特新奇，受到多方面的支持，但是也有一些限制。因为私募基金从事非标准化债权业务并不符合我国法律法规的规定所以它不能投资非标。那么您知道▲私募基金不能投...

汽车金融公司新管理办法8月日起施行监管要求与业务模式有哪些变化导语为进一步加强汽车金融公司监管，促进我国汽车金融业的健康发展，国家金融监督管理总局近日对施行近15年的2023年版《汽车金融公司管理办法》进行修订，发布新版《汽车金融公司管理办法》(以下简称“《办法》”)，以风险为本加强监管，引导汽车金融公司聚焦主业，增加风险管理要求，细化风险控制。《办法》将自2023年8月11日起施行。第一部分出台...

一、单项选择题(每小题1分，共20分。请将答案填在首页的答案框内。)1、贝币和谷帛是我国历史上的（  C  ）。 A、信用货币 B、纸币 C、实物货币 D、金属货币 2、货币作为价值尺度所要解决的是（  B  ）。 A、实现商品的交换                 ...

我国信托投资公司的经营范围具体有哪些信托公司，在中国是指依照《中华⼈民共和国公司法》和根据《信托投资公司管理办法》规定设⽴的主要经营信托业务的⾦融机构。信托公司以信任委托为基础、以货币资⾦和实物财产的经营管理为形式，融资和融物相结合的多边信⽤⾏为。我国信托投资公司的经营范围具体有哪些?下⾯由店铺⼩编为读者进⾏相关知识的解答。我国信托投资公司的经营范围具体有哪些在我国，信托投资公司可以申请经营下列部...

租赁合同中的法律关系主体有哪些租赁合同是指出租⼈将租赁物交付给承租⼈使⽤、收益，承租⼈⽀付租⾦的合同。那么在这份合同关系中，法律关系的主体⼜有那些呢？下⾯店铺⼩编带你⼀⼀分析。法律关系主体是指在法律关系中具体⾏使权利、承担义务的⼈。融资租赁民法典律关系的基本主体是指融资租赁合同中的出租⼈与承租⼈，此外在⼀些特殊的融资租赁交易中，还有其他⾮基本主体。通常情况下，具有民事权利能⼒与⾏为能⼒的任何⾃然⼈...

资料范本本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载同业监管-银发〔2014〕127号及银监办发〔2014〕140号正文及解读地点：__________________时间：__________________说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容银监会有关负责人就《关于规范商...

催天下有哪些催收优势？催天下有基于大数据研发的催收系统，平台有专业的催收工具和催收系统，本文一下催天下的催收优势。金融机构有哪些1、团队作战，分工协作：催天下利用自己的催收作业系统、团队优势、渠道资源为金融机构提供低成本，高效率的电话、信函、法催、信息参考等相关业务。催天下不仅能在成本上为委托方节约巨大开支和降低管理费用，更能从业务本身更加专注于后期催缴的效率提升，了解坏账和逾期客户产生的真实原因...

In places deeper than night, there must be darker eyes than night.（页眉可删）券商私募基金托管资格都有哪些？ 目前具有托管资质的券商有海通证券，国信证券，招商证券，广发证券。长城证券 中信建投证券 招商证券 国信证券 西部证券。   随着私募基金规模的壮大，私募基金的发展制度也日益完善，如托管业务的出现。私募基金托管能很大...

作为银⾏⾦融消费者，您知道您的个⼈⾦融信息范围有哪些吗？个⼈⾦融信息主要包括以下六个⽅⾯：1.个⼈⾝份信息，如姓名、⾝份证号、家庭状况等；2.个⼈财产信息，如收⼊情况；3.个⼈账户信息，如账号、余额等；4.个⼈信⽤信息，如信⽤卡还款情况、贷款偿还情况等；5. 个⼈⾦融交易信息，如银⾏业⾦融机构在中间业务过程中获取、保存、留存的个⼈信息；6. 衍⽣信息。包括个⼈消费习惯、投资意愿等。那么，在⽇常⽣活...

[国内主要汽车金融公司或机构介绍]汽车金融公司有哪些国内主要汽车金融公司简介1、上汽通用汽车金融有限责任公司上汽通用汽车金融有限责任公司成立于20xx年8月，总部位于中国上海，是经中国银监会批准成立的全国第一家汽车金融公司。公司目前注册资本为15亿元人民币，是由上汽集团财务有限公司、美国通用汽车金融公司和上海通用汽车有限公司三方出资组建的中外合资公司，公司目前股权结构如下：上海汽车集团财务有限责任...

银行卡的清算方式有哪些在中华人民共和国境内从事银行卡清算业务，应当向中国人民银行提出申请，经中国人民银行征求中国银行业监督管理委员会同意后予以批准，依法取得银行卡清算业务许可证，成为银行卡清算机构。银行卡清算的方式可分为同城清算和异地清算，其中同城清算票据和资金的清算。
    下面由法我在本文详细介绍银行卡清算的方式有哪些。

    一、同城清算

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我国⾦融租赁公司的业务范围有哪些在我国要想从事⾦融⽅⾯的业务都需要经过中国银⾏业监督管理委员会批准，中国银⾏业监督管理委员会是我国⾦融监管的主要机构，**租赁公司的设⽴也需要经过该机构的批准，那么我国**租赁公司的业务范围是怎样的?下⾯由店铺⼩编为读者进⾏解答。我国**租赁公司的业务范围有哪些**租赁公司是指经中国银⾏业监督管理委员会批准，以经营融资租赁业务为主的⾮银⾏⾦融机构，未经中国银监会批准...

省联社业务知识选拔赛测试题含答案1. （）持有营业执照的存款人均为取消企业银行账户许可的业务范围。其中持有营业执照的农民专业合作社，存款人类别统一选择。 [单选题] *A、其他组织B、企业法人(正确答案)C、非企业法人D、合作社2. 企业银行结算账户自（）即可办理收付款业务规定是针对所有企业银行结算账户。 [单选题] *A、2个工作日B、3个工作日C、开立之日(正确答案)D、当天3. 《中国银监会...

银行职员的压力有哪些？1、完成上级领导布置的各项任务。现在的金融机构数不胜数，竞争非常激烈。如果完不成任务指标，则自己的收入会收到很大影响。2、来自客户的压力。有时服务稍微有些怠慢，则会招来客户投诉，有甚者遭到言语威胁或是肢体冲突。因为某项复杂业务稍微拖延了一点时间，也会遭到埋怨和指责。3、来自本外部监管的压力。平时在做业务或是营销过程中，时时刻刻都要按照规章制度办理，任何违背上级管理部门要求的都...

银监会有关负责人就《关于规范商业银行同业业务治理的通知》答记者问为促进商业银行同业业务规范健康发展，维护银行体系稳健运行，银监会于近日发布了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号，以下简称“银监办发140号文”），作为人民银行牵头发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）的配套性政策文件。银监会有关部门负责人就“银监办发140号文”相关问题回...

商业银⾏的负债业务有哪些银⾏分商业银⾏和⾮商业银⾏，商业银⾏会有⼀定的商业性质，有商业性质就会有负债，那么商业银⾏的负债业务有哪些，商业银⾏的负债是怎样的，店铺⼩编整理了“商业银⾏的负债业务有哪些”的内容为你答疑解惑。1.对存款⼈的保护制度。存款的法律性质是，存款⼈通过与商业银⾏订⽴存款合同将货币借给银⾏，银⾏按合同约定的利率按时还本付息，不得拖延。存款合同的利率不变，除了可以遵照中国⼈民银⾏对活...

《个⼈⾦融信息（数据）保护试⾏办法》征求意见，信息安全法规还有哪些？重要提⽰据《经济参考报》报道，近⽇中国⼈民银⾏向部分银⾏下发了《个⼈⾦融信息（数据）保护试⾏办法》（以下简称《办法》）初稿，待征求意见结束后将正式对外发布。中国⼈民银⾏4⽉份发布的《中国⼈民银⾏2019年规章制定⼯作计划》中就包含了《办法》的制定。《办法》重点涉及完善征信机制体制建设，将对⾦融机构与第三⽅之间征信业务活动等进⼀步作...

⾮⾦融机构⽀付服务管理办法实施细则内容有哪些为配合《⾮⾦融机构⽀付服务管理办法》(中国⼈民银⾏令〔2010〕第2号发布)实施⼯作，中国⼈民银⾏制定了《⾮⾦融机构⽀付服务管理办法实施细则》，如果有相关的法律知识不了解的，不知道怎么做的时候，以下就是店铺⼩编整理的相关内容，听听店铺⼩编给出的具体意见。⾮⾦融机构⽀付服务管理办法实施细则内容有哪些⾮⾦融机构⽀付服务管理办法实施细则第⼀条　根据《⾮⾦融机构...

什么是⼆清？⼆清有哪些风险？秒懂！什么是“⼆清”公司所谓“⼆清”公司，是针对“⼀清”机构⽽⾔。的“⼀清”和“⼆清”⼀般属于POS收单业务范畴，“⼀清”机构的POS机⼀般通过银联、银⾏或者第三⽅⽀付公司直接清算，商户的交易结算款会直接划转⾄商户的收款账户。⽽“⼆清”公司的POS机需进⾏⼆次清算，即结算资⾦经过⼀次清算后，先转⾄“⼆清”公司开⽴的第三⽅账户，经由该第三⽅账户处理后，再结算⾄商户的收款账...

    一、金融机构的功能1、提供支付结算服务。2、融通资金。3、降低交易成本并提供便利的金融服务。4、改善信息不对称状况。5、风险转移与管理。    二、金融机构经营的特殊性金融机构是特殊的企业，同一般企业相比，既有共性，又有特殊性，主要体现在以下方面：1、经营对象与经营内容不同。金融机构的经营对象是货币与资本；经营内容是货币收付、信贷往来等各种金融业务。...

逆向选择：信息不对称的情况下差的商品总是将好的商品逐出市场或者说拥有信息优势的一方总是趋向于做出有利于自生而不利于别人的选择 2.道德风险：在交易之后由信息不对称造成的问题。逆向选择是交易之前的信息不对称问题，潜在的不良贷款风险来自那些积极寻求贷款的人。  道德风险是交易之后发生的的信息不对称问题，借款人从事了违背贷款人意愿的活动增加了违约风险金融资产的流动性 ...

我国金融市场中有哪些金融机构呢？   我国有哪些金融机构?  中国人民建设银行成立于1954年10月1日。作为国家专业银行，中国人民建设银行主要经办国家基本建设拨款，管理和监督使用国家计划确定的基本建设资金。从20世纪80年代中期起，中国人民建设银行先后开办了各种面向社会大众的商业 银行业务。1996年3月26日，中国人民建设银行正式更名为中国建设银行。  截至200...

我们常见的互联⽹⾦融模式有哪些？说到互联⽹⾦融，就不得不说说从P2P和众筹平台开始引发的⽕爆，再到现在的⽹络⼩额贷款等平台也是持续的⽕热。最近有不少朋友们在卡神⼩组留⾔咨询关于互联⽹⾦融，同时想了解下有哪些常见的互联⽹⾦融模式。关于这些朋友们的提问，卡神⼩组整理了⼀份资料给朋友们，让我们⼀起来了解下我们常见的互联⽹⾦融模式有哪些？互联⽹⾦融，包括以下但不局限于以下内容：1、第三⽅⽀付平台以⽀付宝为...

会计无纸化考试什么意思  〔会计〕从业资格无纸化考试是以财政部印发的《会计从业资格考试大纲》为依据、以优化的题库资源为基础、以现代信息技术为手段，通过随机组卷生成无纸化考试试卷(包括会计基础、财经法规与会计职业道德和〔初级会计〕电算化)进行考试，那你知道会计无纸化考试什么意思吗?接下来我就告诉你会计无纸化考试什么意思。       会计无纸化考试什么意思：...

标准版个人简历样本【5篇】准备好一份精彩的个人简历就意味着个人求职者成功了一半，不晓得要工作的小伙伴们，你们的简历又是如何制作的呢?2022标准版个人简历样本【篇一】姓名：杨女士性别：女婚姻状况：已婚民族：汉族户籍：江苏-淮阴年龄：30现所在地：广东-东莞身高：160cm希望地区：广东-东莞希望岗位：律师寻求职位：律师待遇要求：可面议最快到岗：随时到岗教育经历2022-06～2022-06北京大...

写给工商局的感谢信10篇写给工商局的感谢信1    尊敬的涪陵区工商分局各位领导及全体干部职工：     你们好!首先让我向你们致以衷心的感谢。     我叫李文凯，今年20岁，是重庆教育学院旅游系的一名学生，我由于父母双亡，家庭贫困，无力承担学费和生活费，在这个困难的时候，涪陵区工商分局的领导及全体干部职工，发扬了中华民族“一方有难，八...

kfc新零售模式总结肯德基新零售模式是怎么做的1.开展线上外卖业务肯德基的新零售模式主要体现在外卖业务上，百胜中国的外卖业务在本季度有了更为明显的增长。第三季度，外卖收入约占肯德基和必胜客公司餐厅收入的约28%， 同比上升8个百分点。公司持续改善外带菜单，非堂食业务(外带和外卖)销售额目前已经占到肯德基收入的55%和必胜客收入的40%。而其中，外卖业务主要包括，外卖订单、手机下单及自助点餐机订单三...

物流常识（七）：数据运营编辑导读：物流行业的基建时代已来临，未来比拼的是技术基建能力。从数据到业务，从业务运营角度打造深刻理解物流业务的指标体系。本文将对此进行分析，与你分享。    物流行业特点之一就是重业务，不少业务人员习惯埋头干业务，但缺乏对业务结果的追求，无法通过数据衡量细化业务方向的好坏，很累很苦却没有看到增长！此为数据意识差。  今年是物流行业资本集中涌入...